融水农商行成功拦截大额涉诈资金，警银联动抓获涉案人员

融好编辑03

      近日，融水农商行高岭头支行受理客户梁某某的取款业务，因客户有一笔款项无法成功汇出，已被退回自己银行卡但无法在ATM取款，现需要到柜台支取现金。支行柜员及时查明原因，发现该银行卡已被管控，所以导致客户无法在ATM渠道取款。支行柜员在查明原因的过程中，还发现该银行卡资金均是由多人分散多笔转入，然后再集中通过手机银行渠道一笔转出。支行柜员凭借职业的敏感性，运用培训的专业知识及流程详细询问客户银行卡资金的交易用途，客户谎称自己是做柜子生意，经常会有人汇经营的往来款进此卡。当支行柜员询问客户都是外省的吗？该客户支支吾吾不敢作答。这些异常的情况更让柜员坚信了自己的预判，柜员利用平时反诈的演练经验，“耐心”安抚等待，以该笔业务因为超出柜员权限，需要经主管审批为由，立即将详细情况向内勤主管汇报。

      随后，支行主管立即向上级反诈业务部门领导汇报，并以大额资金需要报批为由，拦截了该笔业务。融水农商行反诈管理部门核实情况后，该可疑账户正是我行2023年12月通过排查上报给当地反诈中心的可疑账户之一，要求高领头支行想办法稳住客户。融水农商行反诈管理部门迅速反应，马上将客户情况上报至反诈中心，当日下午16时17分，反诈中心民警抵达融水农商行高领头支行，将客户带走调查。融水农商行与反诈中心紧密配合，提供办案所需资料，成功拦截了涉诈资金4.9万余元，还抓获涉诈嫌疑人梁某某。

      与此同时，反诈中心充分利用我行反诈管理部门提供的关联资料，扩大线索搜索范围，排查出另外的可疑账户团伙，又抓获在融水组织跑分作案分子韦某。

      近年来，电信诈骗形势严峻，不法分子账户因被限制非柜面交易功能或降低非柜面交易限额，试图通过柜台取现的方式转移诈骗资金。融水农商行将一如既往的履行社会责任，持续推动开展“反赌反诈”工作，加强“警银联动”，不断提升员工防赌反诈风险意识和识别技巧，以实际行动筑牢反赌反诈“第一道防线”工作，切实守护好人民群众的“钱袋子”。（来源：融水农村商业银行微信公众号）

MGY

看来多问句把还是真的是有用的以后我再也不骂柜员了

网赚

经常看新闻，还有好银行拿客户钱去买基金等等

我狠个性﹃◥

给柜员点赞，这人不就是自投罗网

宾宾

干得好

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每周一次诈骗新闻谁能告诉我，是真的吗？

到处乱跑

今天过那里看到银行这么多警察叔叔也是昨天那个事吗