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防范和打击非法集资 共建美好和谐家园
一、什么是非法集资？
非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。既指未经批准向社会募集资金的行为，也指虽经批准但已经被撤销，却仍然继续向社会募集资金的行为。
二、非法集资的主要形式有哪些?
非法集资情况复杂，表现形式多样， 大致可分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类。有的打着“支持地方经济 发展”、“倡导绿色、健康消费”的旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，有的采用招聘员工、熟人引荐、推销分成等方式，手段隐蔽，欺骗性强。
三、为什么要提高对非法集资的防范意识?
非法集资是一种违法行为，大多数都构成刑事犯罪，不仅破坏正常的经济 金融秩序，而且直接危害人民群众利益 和社会稳定，具有严重的社会危害性。非法集资隐蔽性强，往往以合法设 立的公司为载体、伪装成正常的经营活动，通过合法形式掩盖其非法集资目的。非法集资一般通过推荐入会、熟人引导等形式传播，在发展初期还可能提供一定“收益”，以引诱投资人继续投资 或发展下线，从而造成公司迅速发展的假象。一旦违法行为被发现，非法集资者会迅速销毁证据并关闭公司，甚至携款潜逃。由于涉案财产已被挥霍，尽管非法集资者最终被绳之以法，也难以追 回投资者的严重损失。因此，提高人民 群众对非法集资的防范意识，是防范非法集资侵害的第一道防线。
四、什么是非法吸收公众存款？
非法吸收公众存款，是指未经银行业监管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
五、如何区别非法集资和变相吸收公众存款？
非法集资包括很多种，按集资的性质可分为债权性非法集资和股本性非法集资以及商品销售类非法集资等。从本质上看，变相吸收公众存款属债权性非法集资，是非法集资的其中一种形式。从形式上看，非法集资多以集资的名义 进行，而变相吸收公众存款较明显地具有吸收存款的特征，更接近于金融机构的吸收存款行为。
六、集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪有何区别?
根据《刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客 观上都表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以非法占有为目的。集资诈骗罪须具备非法占有集资款的犯罪目的；非法吸收公众存款罪则是企图通过募集资金进行营利活动，主观方面不具有非法占有目的。另外，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在行为方式上存在一定的差异。前者须要求行为人使用诈骗方法非法集资，达到数额较大以上；后者则不以行为人使用诈骗方法为构成犯罪的要件之一。
七、目前我国合法的集资活动包括哪些？
（1）股份公司依照公司法、证券法等有关法规发行股票；
（2）企业依照《企业债券管理条例》发行企业债券；
（3）金融机构依照国务院相关法规发行金融债 券；
（4）证券公司、基金管理公司、信托投资公司等有关金融机构依照金融监管部 门规定发行投资基金证券、信托受益证 券等。
八、集资诈骗中的“数额巨大”应如何界定？
最高人民检察院和公安部《关于经 济犯罪案件追诉标准的规定》第四十一 条对集资诈骗的追诉标准是这样规定的：个人集资诈骗数额在十万元以上的和单位集资诈骗数额在五十万元以上的应予追诉。
九、因参与非法集资活动而受到的损失受法律保护吗？
根据国务院《非法金融机构和非法 金融业务活动取缔办法》（国务院令第 247 号）第十八条规定，因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。
十、《广西壮族自治区打击和处置非法集资工作操作流程（试行）》的适用范围有哪些？
本操作流程所称非法集资主要是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。该行为应当同时具备下列四个条件：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合 法经营的形式吸收资金。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传。
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股 权等方式还本付息或者给付回报。
（四）向社会公众即社会不特定对象 吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。
十一、《广西壮族自治区打击和处置非法集资工作操作流程（试行）》中处置非法集资工作应遵循的原则？
（1）党政统一领导原则。
（2）属地管理原则。
（3）依法查处原则。
（4）行业主（监）管部门一线把关原则。
（5）协作配合原则。
（6）资产优先原则。
（7）积极稳妥原则。
十二、《广西壮族自治区打击和处置 非法集资工作操作流程（试行）》对广告宣传有哪些限制？
新闻宣传以及工商管理部门应采取有效措施，禁止各类媒体、法人、其他组 织和个人发布含有或者涉及下列内容的广告：
（一）未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、 红利或者给予定期分配实物等融资活 动。
（二）不具备有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的的，以返 本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等房地产、产权式商铺的销售活动。
（三）内部职工股、原始股、投资基金 以及其他未经过证监会核准，公开或者 变相公开发行证券的活动。
（四）未经批准，非法经营证券业务的活动。
（五）地方政府直接向公众发行债券的活动。
（六）除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动。
（七）以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。
（八）其他未经国家有关部门批准的 社会募集活动。
十三、《广西壮族自治区打击和处置 非法集资工作操作流程（试行）》中非法 集资案件处置善后的一般程序？
（1）成立专案组。
（2）制定处置方案。
（3）公告取缔。
（4）债权债务和非法集资受益的申报、登记和确认。
（5）资产负债审计和资产评估。
（6）资产清收、保全和实物资产的变现 。
（7）集资款项清退。
十四、《广西壮族自治区处置非法集资突发事件应急预案》工作原则是什么？
（一）坚持在自治区政府的统一领导下处置非法集资突发事件，各市人民政府、各有关部门按照处置工作要求履行各自职责，既强调统一指挥，又注重各级、各部门间的协调配合，做到通力协作、密切配合、资源共享、形成合力，共同打击非法集资活动。
（二）坚持属地管理、明确责任、信息互通、 维护稳定的原则，事发地要结合当地社会经 济发展实际，依法、快速、高效处置非法集资 突发事件。
（三）各市人民政府、各有关部门应顾全 大局，科学决策，依法开展对非法集资突发事件的处置，做到事实清楚、定性准确、打击有 力。同时，稳妥处置非法集资突发事件，防止 事态扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。一旦引发群体性事件，应依法、合规做好工作，确保社会稳定。
十五、《广西壮族自治区处置非法集资突发事件应急预案》善后处置原则？
处置领导小组办公室应对非法集资突发事件处置工作进行总结评估，针对处置过程中暴露出的问题，修改完善应 急预案，提出修订完善监管法规、监管措施、评级体系和风险预警机制的相关建 议，并协调、指导有关部门加强善后处置工作措施，防止事件出现反弹。 防范和打击非法集资 共建美好和谐家园编者按：非法集资活动形式多样， 手段不断翻新，欺骗性和隐蔽性较强， 致使广大群众难辨是非，上当受骗，严 重危害了社会与金融的稳定。为帮助 广大群众提高甄别是非能力，认清非法集资的特征，识别非法集资的形式，深 刻了解非法集资的危害性，增强自我保 护意识和防范投资风险意识，自觉远离非法集资活动，自治县打击和处置非法 集资工作领导小组将防范和打击非法 集资的常识内容整理如下。 并通过各种报道形式深入开展防范和打击非法集资违法犯罪活动的宣传教育活动，营造舆论氛围，增强宣传 实效，引导广大群众增强依法合规意 识，提高自我保护能力，自觉抵制非法集资，从源头遏制非法集资犯罪活动的蔓延，形成全社会共同监督的氛围，铲除非法集资存在的土壤，共建美好和谐家园。
自治县打击和处置非法集资工作领导小组办公室宣
打击和处置非法集资宣传短信
1、参与非法集资，风险自担，责任自负，法律不保护，政府不代偿！
2、提高风险防范意识，警惕贷款和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗！
3、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道！
融水县打击和处置非法集资工作领导小组 2017年5月23日
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匿名
发表于 2017-5-28 02:10:48
| 来自上海
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发表于 2017-5-27 16:15:23
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