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2024年1月8日上午，莫某两人到融水农商行四荣支行咨询贷款，客户经理在受理过程中，发现该客户语速较快且焦虑，声称需求10万元贷款，查看客户银行卡交易流水进出金额虽然不大，但交易对象非常可疑。四荣支行客户经理凭借职业敏感性，判断客户可能遭受了电信诈骗。秉着对客户资金的安全考虑，客户经理通过广西农信手机银行的反诈预警耐心向客户讲解诈骗套路，最终客户在我行工作人员耐心劝阻下通过拨打客服电话冻结了正在交易的工商银行卡。
经过深入沟通了解，这两位客户于2023年12月下旬开始在网上经营“跨境电商”，至今已“累计”完成订单40余笔，金额已超5万元，其中很多“英国的客户”下单蚕丝被，其订单地址和联系方式非常逼真。平台以高额利润为幌子，诱导着客户加入其中，源源不断的订单诱惑着客户。但由于“电商平台”要求卖家必须垫付每一笔订单的采购费用，并且卖方垫付的保证金需大于订单金额，平台才能给卖家订单利润，他们便产生了前往银行办理贷款继续加大订单。经过客户经理耐心劝说客户才意识到这是电信诈骗骗局，并在当天下午已到融水县公安局报案。
近年来，随着经济社会发展和现代通信网络技术进步，电信网络诈骗犯罪也迅猛增加、案件持续高发，成为影响群众安全感的突出问题。为进一步普及防范电信网络诈骗安全知识，提高人民群众拒诈防骗能力，融水农商行结合本行柜面拦截的真实电信诈骗案例进行反诈宣传，希望对大家防骗、识骗的能力有所帮助。如果您遇到类似情况，记得及时与您的客户经理或当地公安机关联系。融水农商行将一如既往地致力于客户的财务安全和金融知识的传播，共同构建更加安全的金融环境。持续做好各项反诈工作，服务大众、情系民生不断筑牢“金融安全防线”。为老百姓守好“钱袋子”。（来源：融水农村商业银行微信公众号） | 
发表于 2024-1-15 15:18:47
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发表于 2024-1-15 15:21:45
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